据悉，这项违规多发生在银行卡收单业务中。所谓收单业务，是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务，就是最终持卡人在银行签约商户处进行刷卡消费，银行进行结算。分为网络收单、POS收单、ATM收单等。收单银行结算的过程就是从商户那边得到交易单据和交易数据，扣除按费率计算出的费用后打款给商户。收单机构负责特约商户的开拓与管理、授权请求、账单结算等活动，其收益主要来源于特约商户交易手续费的分成以及服务费。

　　相比而言，双币卡是将人民币卡和外币卡集合为一身，实质是将单一人民币卡(即为银联卡)和外币卡(如Visa卡、万事达卡等)根据一定协议结合而成的双功能卡，目前各大银行均有发行，由于有外币直接消费功能并有国际卡组织的刷卡和服务网络，其使用范围比银联标准信用卡范围要广，不过目前，双币卡针对境内消费者的优惠多为节假日或黄金周旅游消费高峰期的特定优惠，平常优惠相比较少。同时这些优惠一般为银行以及商家的让利行为，国际卡组织则基本没有让利。

　　首先是刷卡次数和间隔。正常刷卡消费不存在任何问题，但有的用户频繁不合理刷卡，就很容易被风控。虽然多多付可以切换商户，但是对于养卡来说，这样也同样不被提倡；其次，避免刷卡金是整数。产品交易金额每次都是整数的情况几乎没有，所以多次整数必然是不合理的；第三，要符合规律的时间来刷卡。

　　手机POS机有音频手机刷卡器、蓝牙头刷卡器、MPOS机等类型，机器类型从最早的音频手机刷卡器，升级到蓝牙头刷卡器，再到后来的MPOS机，使用时需插入手机耳机孔或通过手机APP连接蓝牙使用。