随着信用卡行业迅速发展，一部分人钻研POS机的用法、用途，找到市场中的漏洞开展属于自己的灰产业务并实现盈利，不过随着监管部门加强风控管理，各个机构审查交易流水的力度增强，一些不明来源或者交易异常的记录将会被严查。

　　对于一些通过黑灰产满足自己支付需求的用户，不仅面临黑灰产的风险，还要面临因不正当使用支付方式或支付产品的惩罚。

　　近段时间，一起因将多台POS机提供给别人从事行为，且非法收取好处费40余万的案件被法院宣判，涉事嫌疑人被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判刑2年6个月，罚款5万元。

　　案件中，池某通过朋友介绍认识大额度的POS机需求者周某，利用周某提供的虚假材料在某支付公司免费骗领55台POS机，邮寄给周某后每台POS机获利600元，并按POS机流水的千分之二收取分润，当流水达2000万时，池某联系某支付公司注销该POS机或者变更该POS机所绑定的银行卡。

　　后来李某在网上刷单20余万元，经查其中部分资金通过池某办理的POS机被刷出，其中45台POS机上刷的银行卡为一级银行卡，涉及全国几百起案，流水超过3亿元，池某也因协助分子实施犯罪行为被判刑。

　　此次案件中，池某人采用虚假材料申请材料属于违规行为。近年来，通过虚假材料在支付公司骗领免费POS机的情况时有发生，很多POS机要么被自用，要么就被人用来进行行为，严重扰乱了市场秩序。

　　办理POS机需要营业执照、身份证、银行卡，一些目的不纯的人用PS过的图申请验证，但一般正规POS机有严格的验证程序，如池某此类使用虚假材料就能申请免费POS机的支付公司，或许存在某些不合规行为。

　　至于池某办理POS机上刷的银行卡被列为一级银行卡，是因为犯罪交易，帮助犯罪分子进行流水操作，被司法机关封卡，一般在6个月后才会自动解封。

　　首先案中提到周某为大额度POS机的需求者，大额度POS机具有单笔额度更高的特点，一般用企业的名义申请办理的POS机额度较大，但部分人无法直接办理，只能采取虚假材料的方式获取大额度POS机，案中池某、周某二人便是采取这种形式。

　　一般POS机的限额在5万元左右，如果信用卡额度超过5万元就需要多次刷卡，考虑到部分POS机费率为“T+n”（费率+单笔手续费）的形式，持卡人便萌生了使用大额度POS机的想法，实际上信用卡大额度刷卡虽然有可能节省一部分手续费，但也会被银行认为行为进行封卡降额。

　　其次是李某因为刷单。监管部门多次强调刷单的特征，任何要求垫付资金的网络刷单都是，那为什么李某还会呢？

　　在众多刷单案件中，会引导别人从小额任务开始做，并且给予一定的佣金，当用户警惕性开始松懈后诱导其尝试大额刷单，以系统故障为由让用户累计刷单并承诺到一定金额后返还本金，最终在用户充值到一定金额后全部吞没。

　　特别是很多刷单任务以做兼职的形式推出，会组建运营公司，内设刷单团队，工作形式分为线上线下结合，工作内容与某些“电商平台”结合，最终形成毫无破绽的运营公司空壳，实际上，当用户从网络看到内容后往往会被诱导做线上刷单，然后被“这家公司”骗走资金。

　　也有会在微信群、QQ群、朋友圈等社交密集的地方发布刷单任务，最终引导到APP上进行按部就班的行为，而刷单的最终元素就是“垫付资金”，所以监管部门才会发布“任何要求垫付资金的网络刷单都是”的警示语。

　　整体上来说，不论是明知违法违规却贪图流水分润协助分子实施犯 罪行为，还是贪图刷单任务的佣金“以钱生钱”的行为，要么会让自己因违法被判刑罚款，要么取资金，难 以追溯，两种形式都是百害而无一利的行为。