据了解，所有的电信网络犯罪都离不开两样东西：信息和资金。每起案骗子要通过电话、短信、网络等方式进行，要通过银行卡或第三方支付平台转账，两个环节都要用到的就是手机卡和银行卡。为了逃避打击，集团会大量收购手机卡、银行卡，这就滋生了买卖、租售银行卡和手机卡的黑灰产业链。目前警方正在开展的断卡行动，就是要斩断这一黑灰产业链，从而遏制电信网络犯罪高发态势。

　　一、凡向违法犯罪分子出租、出售、出借银行账户（卡），手机卡的行为，依据《中华人民共和国刑法》规定，可能罪、帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪等。

　　二、自本通告发布之日起至2020年12月20日，沈阳市曾向违法犯罪分子出租、出售、出借银行账户（卡）、手机卡的人员，要主动前往银行、通讯运营商网点注销相关银行账户（卡）、手机卡。

　　三、销户后，原出租、出售、出借银行账户（卡），手机卡的违法犯罪行为，根据情节轻重分别予以处理。情节轻微的，可依法不予追究法律责任；情节严重的，可依法从轻、减轻或免除处罚。对于在规定期限内不注销开户的个人（单位），机关将依法予以严厉打击。

　　今年以来，沈阳市局刑侦禁毒局以“长城2号”专项行动和“云剑-2020”专项行动为抓手，紧紧抓住通讯、银行账户等关键环节，积极推动行业治理，最大限度挤压电信网络犯罪空间。

　　不久前，沈阳市局刑侦禁毒局会同皇姑分局，将收购银行、个人账户，买卖国家机关证件罪的犯罪嫌疑人徐某(男，32岁)、冯某（男，27岁）等5名犯罪嫌疑人抓捕归案。当场缴获银行卡102张、苹果手机两部、POS机两部、工商营业执照7张、公司法人财务印章6枚。经审查，犯罪嫌疑人对买卖银行账户等用于的犯罪事实供认不讳，目前，该5名犯罪嫌疑人因犯罪已被皇姑分局依法予以刑事拘留。

　　沈阳和三大基础运营商对出售手机卡失信人员进行了第二批惩戒，从公布的名单看，足足有405人。

　　据了解，“断卡”行动中的两卡是指手机卡和银行卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。

　　为什么要断卡呢？“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用于电信，还会被用来实施网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪所得的钱款大部分都是通过买卖的银行卡、或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

　　“断卡”行动打击两卡买卖链条中的所有人，包括：开卡、诱骗或者组织他人办卡的带队、收卡以及贩卡。

　　据介绍，“断卡”行动不仅要对非法开办贩卖“两卡”违法犯罪开展严厉打击，还要持续惩戒“两卡”违法失信人员，全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络犯罪滋生土壤。

　　5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能在购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

　　银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

　　外地有多人已被惩戒，5年内将禁用支付宝和微信支付，只能使用消费。各地警方打击“两卡”违法犯罪，广东开展打击“两卡”专项行动以来，有2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒，他们将受到5年内只能使用消费不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。

　　在电话卡方面的惩戒措施上，对机关认定的出租、出借、出售电话卡且被用于电信网络犯罪造成损失的失信用户，三大通信运营商实施只保留1张电线年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

　　沈阳警方郑重提醒：买卖、出借及银行卡、电话卡是违法行为，还可能犯罪，构成“帮助信息网络犯罪活动罪”的可判处三年以下有期徒刑。市民千万不要触碰法律高压线，如果发现上述违法犯罪行为请拨打110报警电话，及时向机关举报。机关将对举报人和举报信息严格保密。